8月7日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)在官網(wǎng)上發(fā)布《開展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)行動(dòng) 凈化金融》文章稱，近期印發(fā)了《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)做好掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)有關(guān)工作的通知》（下簡(jiǎn)稱《通知》），對(duì)銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)開展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作進(jìn)行了部署。 在銀行業(yè)領(lǐng)域，非法設(shè)立的從事發(fā)放貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或非法以發(fā)放貸款為日常業(yè)務(wù)成為重點(diǎn)打擊對(duì)象。具體包括：利用非法吸收存款、變相吸收存款等非法集資資金發(fā)放民間貸款的；以故意、非法、、、、等非法手段催收貸款的；利用開展或協(xié)助開展的；套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金，再高利進(jìn)行轉(zhuǎn)貸的；面向在校學(xué)生非法發(fā)放貸款，發(fā)放無(wú)指定用途貸款，或以提供服務(wù)、銷售商品為名，實(shí)際收取高額利息（費(fèi)用）變相放貸的；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員和公務(wù)員作為主要參與或?qū)嶋H控制人的。 此次監(jiān)管層發(fā)文，是對(duì)現(xiàn)金貸、校園貸、非法催收和線下貸款公司非法集資等金融業(yè)不良現(xiàn)象的再度。 經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)記者關(guān)注到，監(jiān)管層一度三令五申警戒非法集資的高發(fā)，并強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)。譬如，以利用非法吸收存款、變相吸收存款等非法集資資金發(fā)放民間貸款為例，早在今年5月份，銀保監(jiān)會(huì)同、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局、央行等機(jī)構(gòu)聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于規(guī)范民間借貸行為 經(jīng)濟(jì)金融秩序有關(guān)事項(xiàng)的通知》嚴(yán)厲打擊非法吸收存款、催收，以及向在校生發(fā)放現(xiàn)金貸。 據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室（處非辦）公布的2017年數(shù)據(jù)顯示，去年全國(guó)新發(fā)涉嫌非法集資案件5052起，涉案金額1795.5億元，同比分別下降2.8%、28.5%，2018年1月至3月，新發(fā)非法集資案件1037起，涉案金額269億元，同比分別下降16.5%和42.3%，“雙降”情況明顯。但是案件總量仍在高位，集資人數(shù)上升，跨省案件多發(fā)，更甚重特大案件時(shí)有發(fā)生。 同時(shí)，處非辦主任楊玉柱今年4月透露：“處非辦將加強(qiáng)制度建設(shè)，推動(dòng)《處置非法集資條例》盡快出臺(tái)。并于2017年向社會(huì)公開征求意見，目前被列入國(guó)務(wù)院2018年立法工作計(jì)劃�！� 另外，一度被叫停的“校園貸”也被列入中。詬病的“校園貸”的問(wèn)題之一就是變相地放“高利貸”給沒有穩(wěn)定收入的學(xué)生。此文中，監(jiān)管層明令表示：“面向在校學(xué)生非法發(fā)放貸款，發(fā)放無(wú)指定用途貸款，或以提供服務(wù)、銷售商品為名，實(shí)際收取高額利息（費(fèi)用）變相放貸的”成為日常業(yè)務(wù)的重點(diǎn)打擊對(duì)象。 在保險(xiǎn)業(yè)領(lǐng)域，有組織的保險(xiǎn)詐騙活動(dòng)成為重點(diǎn)打擊對(duì)象。而舉報(bào)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員涉黑涉惡的問(wèn)題，銀保監(jiān)會(huì)也做了。 《通知》明確要求，各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)部門要及時(shí)接收、處理以下舉報(bào)線索，并按職責(zé)進(jìn)行處理或移送相關(guān)部門處理，做到每條線索都有落實(shí)：對(duì)非法放貸、討債、非法設(shè)立金融機(jī)構(gòu)和非法開展金融業(yè)務(wù)等問(wèn)題的舉報(bào)；對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員涉黑涉惡?jiǎn)栴}的舉報(bào)；銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)現(xiàn)的涉黑涉惡線索；《通知》所列明的重點(diǎn)打擊活動(dòng)領(lǐng)域行為線索。 值得一提的是，在金融機(jī)構(gòu)董高監(jiān)的任命上，涉黑涉惡的人員一律遭到“過(guò)濾”�！锻ㄖ访髁�，各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)市場(chǎng)準(zhǔn)入審查，嚴(yán)禁涉黑涉員和組織參股、控股銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，嚴(yán)禁涉黑涉員擔(dān)任銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。 附《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)做好掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)有關(guān)工作的通知銀保監(jiān)發(fā)〔2018〕45號(hào)》文 各銀監(jiān)局，各保監(jiān)局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲(chǔ)銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司，各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)，其他會(huì)管金融機(jī)構(gòu)： 為貫徹落實(shí)中央、國(guó)務(wù)院《關(guān)于開展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)的通知》要求，做好銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)工作，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下： 各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真貫徹、國(guó)務(wù)院決策部署，將掃黑除惡作為一項(xiàng)重大任務(wù)，擺到工作全局的突出，列入重要議事日程。要增強(qiáng)工作責(zé)任感和感，切實(shí)把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到、國(guó)務(wù)院部署上來(lái)，勇于擔(dān)當(dāng)，旗幟鮮明地開展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)。 為做好掃黑除關(guān)工作，銀保監(jiān)會(huì)成立全國(guó)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)由銀保監(jiān)會(huì)副曹宇同志擔(dān)任，辦公室設(shè)在法規(guī)部。各省級(jí)派出機(jī)構(gòu)、各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全工作機(jī)制，成立相應(yīng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并由主要負(fù)責(zé)同志擔(dān)任組長(zhǎng)，強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，切實(shí)深入開展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)相關(guān)工作。 各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要會(huì)同、市場(chǎng)監(jiān)管等相關(guān)部門，結(jié)合掃黑除惡斗爭(zhēng)相關(guān)文件要求，持續(xù)推動(dòng)落實(shí)《中華人民國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民國(guó)保險(xiǎn)法》以及《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)辦法》（國(guó)務(wù)院令第247號(hào)）、《關(guān)于規(guī)范民間借貸行為 經(jīng)濟(jì)金融秩序有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2018〕10號(hào)）、《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì) 工業(yè)和信息化部 國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室令2016年第1號(hào)）、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)校園網(wǎng)貸整治工作的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2016〕47號(hào)）、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)校園貸規(guī)范管理工作的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕26號(hào)）等法律、行規(guī)和相關(guān)文件，強(qiáng)化監(jiān)管，結(jié)合各地實(shí)際，將相關(guān)要求落到實(shí)處。 對(duì)于銀行業(yè)領(lǐng)域，要重點(diǎn)打擊非法設(shè)立從事或主要從事發(fā)放貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或非法以發(fā)放貸款為日常業(yè)務(wù)中的下述行為：一是利用非法吸收存款、變相吸收存款等非法集資資金發(fā)放民間貸款的；二是以故意、非法、、、、等非法手段催收貸款的；三是利用開展或協(xié)助開展業(yè)務(wù)的；四是套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金，再高利進(jìn)行轉(zhuǎn)貸的；五是面向在校學(xué)生非法發(fā)放貸款，發(fā)放無(wú)指定用途貸款，或以提供服務(wù)、銷售商品為名，實(shí)際收取高額利息（費(fèi)用）變相放貸的；六是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員和公務(wù)員作為主要參與或?qū)嶋H控制人的。 各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照《關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院 機(jī)關(guān) 機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕53號(hào)）、《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與機(jī)關(guān)開展涉案賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控工作的意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2015〕9號(hào)）等文件要求，充分利用先進(jìn)技術(shù)手段，提升工作效率，持續(xù)做好涉案賬戶電子化查詢工作。建立健全緊急聯(lián)系機(jī)制，確保做好涉黑、涉惡賬戶的查詢、凍結(jié)工作，有效切斷犯罪資金流動(dòng)渠道，為機(jī)關(guān)依案和有關(guān)部門依法履職提供有力保障。 各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要加大工作力度，組織轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)深入排查涉黑涉關(guān)問(wèn)題。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)掃黑除惡斗爭(zhēng)工作負(fù)責(zé)部門要及時(shí)接收、處理以下舉報(bào)線索：一是對(duì)非法放貸、討債、非法設(shè)立金融機(jī)構(gòu)和非法開展金融業(yè)務(wù)等問(wèn)題的舉報(bào)；二是對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員涉黑涉惡?jiǎn)栴}的舉報(bào)；三是銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)現(xiàn)的涉黑涉惡線索；四是本通知第所列明的重點(diǎn)打擊活動(dòng)領(lǐng)域行為線索。 各省級(jí)派出機(jī)構(gòu)要建立涉黑涉惡線索摸排核查責(zé)任制，以及與機(jī)關(guān)、相關(guān)部門的案件移送和溝通協(xié)調(diào)機(jī)制。對(duì)于各類舉報(bào)，做到每條線索都有落實(shí)：屬于銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)職責(zé)的，由銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法處理；屬于其他行政機(jī)關(guān)職責(zé)的，移送相應(yīng)機(jī)關(guān)；構(gòu)成違紀(jì)行為的，依法移送相應(yīng)單位；構(gòu)成違反治安管理行為或犯罪的，依法移送機(jī)關(guān)。 各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格執(zhí)行《中華人民國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民國(guó)保險(xiǎn)法》，嚴(yán)格市場(chǎng)準(zhǔn)入，將涉黑涉惡信息作為銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)設(shè)立、股權(quán)變更或?qū)嶋H控制人變更審批以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格審批的重要判斷依據(jù)。嚴(yán)禁涉黑涉員和涉黑涉惡組織參股、控股銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)；嚴(yán)禁涉黑涉員擔(dān)任銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。 各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真貫徹、國(guó)務(wù)院關(guān)于防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的決策部署，提高認(rèn)識(shí)，改進(jìn)服務(wù)，提升能力，充分履行銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)社會(huì)責(zé)任。特別是要做好“三農(nóng)”、小微等領(lǐng)域金融服務(wù)工作，從源頭上鏟除非法金融業(yè)務(wù)滋生的土壤。 各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格遵守相關(guān)法律、行規(guī)和監(jiān)管，嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為性質(zhì)組織犯罪提供資金賬戶、轉(zhuǎn)賬，協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票證、有價(jià)證券，協(xié)助將資金匯往境外，以及為性質(zhì)組織和個(gè)人從事涉黑涉惡活動(dòng)提供金融信貸服務(wù)；嚴(yán)禁保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為涉黑涉惡組織或個(gè)人提供分紅投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品、出具保函；嚴(yán)禁銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)錄用涉黑涉員；嚴(yán)禁銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與涉黑涉惡組織和個(gè)人開展信貸、保險(xiǎn)等形式的業(yè)務(wù)合作。 各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作的宣傳教育力度，教育從業(yè)人員不要參與任何涉黑涉惡組織活動(dòng)，通過(guò)電子顯示屏等形式展示掃黑除惡斗爭(zhēng)工作要求、相關(guān)法律法規(guī)知識(shí)以及《關(guān)于規(guī)范民間借貸行為 經(jīng)濟(jì)金融秩序有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2018〕10號(hào)）第五條“嚴(yán)禁非法活動(dòng)”中的“四個(gè)嚴(yán)厲打擊”和“一個(gè)嚴(yán)禁”等內(nèi)容。 請(qǐng)各省級(jí)派出機(jī)構(gòu)嚴(yán)格按照要求，督導(dǎo)轄內(nèi)派出機(jī)構(gòu)和各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)切實(shí)做好相關(guān)工作。各大型銀行、股份制銀行、保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司和各省級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月4日前（自2018年9月起），將本單位、本轄區(qū)上月涉黑涉惡線索數(shù)量、處理情況等掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作開展情況書面報(bào)告全國(guó)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。遇有重大問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)報(bào)告。 全國(guó)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組將適時(shí)對(duì)有關(guān)工作落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；對(duì)于重視不夠、措施不力的，將依法進(jìn)行處理。劉姓女孩名字大全 |